黑名单监测系统

       黑名单监测系统顺应中国人民银行《金融机构大额易和可疑交易报告管理办法》([2016]第3号令)及关于《金融机构大额交易和可疑告管理办法》有关执行要求的通知(银发[2017199号)两个文件中，对金融机构涉恐名单监控提出的要求，要求对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,并覆盖义务机构所有业务条线和业务环节。系统定位于为中国国内银行业交易系统、清算服务系统及客户信息管理系统等提供手动、实时和批量的名单筛查服务，对金额机构中各类金融活动的信息（客户信息、交易信息、报文信息等）进行实时筛查与预警。用以保障其交易的合法、合规性，保障银行及客户的资金安全。

       黑名单监测系统提供在线筛查、接口筛查和回溯筛查服务，满足监管对各业务场景下事前、事中、事后流程监控要求。名单数据齐全，来源于道琼斯、OFAC、联合国、欧盟、卢森堡等国际机构和中国公安部等政府部门。对金融机构的各类金融活动信息（客户信息、交易信息、报文信息等）进行高风险个人、实体、国家地区、敏感货物进行筛查，并提供筛查命流程审批、数据分析能力。主要功能包括：黑名单管理、白名单管理、自有名单管理、名单分类规则、制裁信息管理、预警等级管理、预警规则管理、业务回溯管理、数据/文件导入、基础信息管理、查询与统计、日志查询、后台监控。

• 全面

①监控名单全面包括国内、国际名单，每天更新，保证最制裁名单及时生效。如：道琼斯、ACCUITY数据、本行自定义数据等
②名单分类齐全。个人、企业、船只、货物、国家、港口、银行等
③监控功能齐全。名单下载、导入监管，后台任务、定时任务、事件任务监控，回溯监控。

• 灵活

①自定义单分类标签，根据业务特性可自定义标签类型来划分名单，不同业务系统可以只关注自己定义的标签对应名单，且通过标签来指导业务人员操作，方便业务流程处理。
②筛查方式多样，提供自动筛查、手工筛查、swift报文筛查、批量筛查等多种筛查方式，满足各类业务系统对接。
③多渠道查询，可自定义渠道，支持各渠道差异化配置筛查规则与匹配率。
④支持多种历史回溯方式，全量名单回溯、增量名单回溯。
⑤支持集群部署，可根据实际检索量动态调整集群节点数，减少部署成本。

• 高效检索

①精准高效的搜索算法，支持多种检索方式，可自定义缩略词、中性词，并支持白名单、无意义词汇配置，提升筛查精准度。
②模糊查询支持单词错拼、单词错序、单词拆分、单词合并、中英文查询。
③系统支持全文模糊查询：可以查询出一段文本中的黑名单，并且支持模糊匹配，支持对Swift报文进行全文模糊检查。

• 丰富的实施经验
  黑名单监测系统投入市场5年来在全国已经拥有几十家使用客户，产品提供在线检索及接口检索服务，满足监管对各业务场景下事前、事中、事后流程监控要求。并且对如何帮助客户建设全行统一黑名单监测系统，助力客户将名单监控、业务系统、业务流程有机整合起来拥有非常丰富的实施经验。